天津财经大学金融市场学期末考试题(天津财经大学金融市场学)
1. 填空
1、货币市场是指融资期限为________的金融交易市场。
2. 经纪人贷款以_________作为抵押品提供贷款。
3商业汇票必须经过________程序才能正式生效。
4、积极回购是指________主动办理回购交易。
5、贴现利息=贴现金额贴现率贴现天数________。
6、短期债券市场按发行主体不同可分为________和________。
7、大额可转让存单的发行方式有两种：________和________。
8. 货币市场基金是专门投资于____________的共同基金。
9、承销商提前购买全部拟发行的证券，然后在适当的时候向公众投资者出售该证券的发行方式称为____________。
10、募集人向市场上大量非特定投资者出售证券的发行方式，称为____________。
11股票的回报称为____________。
12. 股票价格=股票收益____________。
13股票市盈率的计量单位用___________表示。
14. 流通市场是________种各种证券的市场。
15在证券交易所进行的交易是使用________进行的。
2. 选择题
1.以下子市场属于货币市场：（ ）
A. 回购协议市场B. 票据市场c. 票据市场国库券市场D. 银行间拆借市场E. 大额可转让存单市场
2. 货币市场的主要特征是： ( )
A. 交易周期短b.交易工具流动性高C. 风险小D. 交易工具不易赎回E. 弥补短期资金缺口
3银行间同业拆借市场包括下列哪一种借贷方式：（ ）
A. 再贴现B. 银行间拆借C.经纪人贷款D. 清算所每日分割E. 再融资
4、票据贴现与银行贷款的区别是：（ ）
A. 法律关系不同B. 计息时间不同C. 流动性不同D. 融资条件不同E. 利率不同
5、回购协议的种类包括：（ ）
A. 回购B. 负回购C. 质押式回购D. 买断式回购。 E、逆回购
六、国库券流通市场参与者包括：（ ）
A中央银行B商业银行C.证券交易商D. 企业E. 个人投资者
七、大额可转让定期存款单的特点包括：（ ）
A. 匿名B. 金额较大C. 固定利率D. 期限短e.可以提前支取
8、短期公司债券的利率主要取决于：（ ）
A. 发行成本b.发行人信用评级C. 是否有担保D. 流动性程度E. 税收
9、货币市场基金的特点是：（ ）
A. 专家财务管理b.分散风险C. 投资于高质量的证券投资组合D. 是受限制的存款账户E. 很少有法规和限制
10、证券间接发行方式包括：（ ）
A. 寄售发行B. 委托发行C. 协助销售发行D. 承销发行E. 招标发行
11从事证券承销业务的机构主要有：（ ）
A. 投资银行B.证券公司C.信托投资公司D.证券交易所E.商业银行
12、股票价格指数的作用是： ( )
A. 反映股票市场的价格变化B. 对投资者有利的投资选择C. 反映上市公司的经营业绩D. 反映监管部门的监管意图
E.为管理层判断宏观经济形势提供参考
13流通市场的买卖交易类型有多种，根据交割期限不同可分为：（）：
A. 现货交易B.信用交易C直接交易D. E. 场外期货交易
14. 引起证券价格变动的因素包括： ( )
A. 市场利率B.经济增长C.价格水平D. 汇率E. 投机操纵
15场外交易的组织形式有：（ ）
A. 场外交易市场B二级市场C. 三级市场D. 第四市场E. 第五市场
3. 判断题
一、银行间拆借市场主体包括银行和非银行金融机构。 ( )
2、一般来说，银行间拆借利率高于回购协议利率。 ( )
3再贴现是指贴现银行需要资金时，将商业票据贴现转让给同业的其他银行。 ( )
4、根据交易流程不同，回购交易可分为正回购和逆回购。 ( )
5、银行在贴现票据时，首先收取贴现利息。 ( )
六、国库券收入免征个人所得税。 ( )
7、大额可转让定期存款凭证按投资者购买数量发行，不记名。 ( )
8、国库券一般折价发行，发行价格为票面金额的现值。 ( )
九、发行市场是资本市场的起始环节，是整个资本市场运行的基础。 ( )
10、根据是否涉及中介机构，证券发行方式可分为公开发行和非公开发行。 ( )
11证券发行采用直接发行方式，发行人需支付大量承销费用，增加了发行成本。 ( )
12. 证券价格与银行利率之间呈反比关系。 ( )
13股票的内在价值是指股票发行价与其票面价格之间的差额。 ( )
14. 股票的价格取决于股票的内在价值。 ( )
15债券的转让价格与市场收益率成反比。 ( )
16股票的市盈率越低，说明该股票的盈利能力越弱，其投资价值也越小。 ( )
17、当央行放松货币政策，增加货币供应量时，更多的资金被用来购买证券，证券价格就会上涨。
4.术语解释
货币市场银行间拆借市场票据贴现回购协议短期国债短期公司债券大额可转让存单货币市场共同基金资本市场定向增发发行市场代销交易所交易信用交易股价指数
5.简答题
1. 简述货币市场的特点。
2、简述票据贴现的含义以及票据贴现金额的计算公式。
3. 简要描述货币市场的子市场。
4. 商业票据贴现和银行贷款的主要区别是什么？
5、简述国库券发行的主要招标方式。
六、简述大额可转让定期存款单的发行方式。
7. 简述货币市场共同基金的特点。
8.简述大额可转让定期存款单的特点。
9、资本市场的主要特点是什么？
10.资本市场的主要功能是什么？
11、比较公募和私募的优缺点。
12、简述场外交易的特点和主要形式。
13、简述我国资本市场的特点。
6.论述题
1.讨论货币市场包含的子市场以及每个子市场的特点。
回答
1. 填空
1. 一年内
2. 证券
3. 验收
4. 卖家
5.360
6.短期国债市场、短期公司债市场
7、批发零售
8. 货币市场工具
9. 承保
10、公开发行
11. 股息
12、市场平均收益率
13.次
14. 转账已发出
15. 公开招标
2. 选择题
1.ABCDE
2.ABCE
3、BCD
4.ABCDE
5.ACDE
6.ABCDE
7. ABD
8.ABCDE
9.ABCDE
10.ACD
11.ABC
12.阿贝
13.公元
14.ABCDE
15.ACD
3. 判断题
1.2,3,4,5,6,7,8,9,10,11,12,13,1415,16,17,
4.术语解释
货币市场：是指以短期金融工具为媒介，进行一年内融资活动的交易市场。
银行间拆借市场：是指金融机构以货币拆借形式进行短期融资活动的市场。
票据贴现：商业汇票持有人将未到期的商业汇票转让给银行，银行扣除贴息后将余额支付给持有人。
回购协议：是指卖方在出售证券时与买方签订协议，同意在一定期限后按原价或约定价格回购所出售的证券，从而获得融资便利的交易。
短期政府债券：国库券是中央政府发行的期限不超过一年的短期债券。
短期公司债券：是商业信用证券的一种。它是债务人向债权人出具的在约定期限内付款的债务凭证，代表发行公司应承担的还款义务。
大额可转让定期存款单：是银行发行的具有固定面值、可以转让、流通的存款凭证。
货币市场共同基金：专门投资于货币市场工具的共同基金。
资本市场：是指期限一年以上的中长期金融市场。其基本功能是实现和优化投资和消费的跨期选择。
私募：又称非公开发行，是指仅向少数特定投资者发售证券的发行方式。
发行市场：是集资者通过发行证券筹集资金的场所，也称一级市场、一级市场。
代理发行：又称代理发行，是指承销商在发行期内尽力推销证券，期末将未售出的证券返还给发行人的发行方式。
场内交易：是指通过证券交易所完成的证券买卖活动。
信用交易：又称保证金交易或预付交易，是指经纪商垫付资金或证券进行交易的交易方式。
股票价格指数：是用来表示各类股票平均价格水平及其变动情况的指标。
5.简答题
1. 简述货币市场的特点。
答：货币市场的主要特点是：（一）交易周期短。金融资产的交易期限短则1天，长则不超过1年，多数为3至6个月； （二）交易目的主要是为了满足短期资金周转的需要，弥补流动资金暂时不足； （3）交易的金融工具流动性高、风险低，可以随时在市场上出售和变现，具有“准货币”的特征。
2、简述票据贴现的含义以及票据贴现金额的计算公式。
答：贴现是商业汇票持有人将未到期的商业汇票转让给银行，银行在扣除贴息后将余额支付给持票人的行为。
计算如下：
贴现利息=票面金额贴现率贴现天数/360
贴现金额=票面金额-贴现利息
3. 简要描述货币市场的子市场。
答：货币市场主要由七个子市场组成：银行间拆借市场、回购协议市场、票据市场、国库券市场、大额存单市场、短期借贷市场和货币市场。市场共同基金市场。
4. 商业票据贴现和银行贷款的主要区别是什么？
答：（1）法律关系不同。银行贷款反映了贷款银行与借款人之间的信用契约关系；而票据贴现反映了商业票据当事人之间的关系。
(2)计息时间不同。贷款到期后收取利息；贴现利息是在贴现时从票面金额中扣除的，而银行贴现则先对预付资金收取利息。
(3)流动性不同。贷款必须到期才能收回；商业票据贴现可在到期前再贴现、再贴现，及时获得所需资金。
(4)融资条件不同。银行贷款期限较长，短期贷款期限在1年以下，长期贷款可达10年以上；而商业汇票的贴现时间较短，大多为3至6个月。
(5)利率水平不同。由于贴现时银行先收取利息，且利息是从票面金额中扣除，所以贴现时银行的收益率实际上高于贴现率。因此，只有当贴现率低于贷款利率时，银行的贴现率和贷款收益率才会一致。
5、简述国库券发行的主要招标方式。
答：国债发行一般采用招标制，投标人按价格投标，中标者获得相应的承销份额。投标方式主要有两种：“荷兰式”和“美国式”。 “荷兰式”招标采用单一价格中标方式。投标人报出的最低价格为中标价，所有投标人均以此价格获得各自的国债发行份额。在“美式”招标中，整个拍卖的加权平均中标价即为国债发行价，各中标人按各自中标价承销国债。
六、简述大额可转让定期存款单的发行方式。
答：大额可转让定期存款单的发行方式有批发和零售两种。批发发行是指发行银行公布发行总额、利率、期限等供投资者认购。零售发行是指发行银行为满足客户需求而随时发行的发行，发行条件由发行银行与客户协商一致。根据发行主体不同，可分为国内存款证、欧洲美元存款证、扬基存款证、储蓄机构存款证四种。
7. 简述货币市场共同基金的特点。
答：与一般基金相比，货币市场共同基金除了具有专家理财、分散风险等一般基金的特点外，还具有以下特点：（1）货币市场共同基金投资于优质证券投资组合。货币市场。 (2) 货币市场共同基金提供受限制的存款账户。 （3）货币市场共同基金受到的监管限制相对较少，因此在与银行等金融机构争夺资金来源时具有一定的优势。
8.简述大额可转让定期存款单的特点。
答：（1）匿名、可转让。 (2)金额大。在美国，大额流通CD的最小面额为10万美元，二级市场的最小交易单位为100万美元。香港大额可转让定期存款证的最低面额为10万港元。 （三）利率有固定利率和浮动利率两种，且高于同期定期存款利率。 (4)短期。大额可转让定期存款的平均存期约为4个月，最低的仅为14天。 （5）不能提前提取，但可以在二级市场流通转让。
9、资本市场的主要特点是什么？
答：资本市场的主要特点是：（1）交易期限长，金融工具的交易期限在一年以上； （二）交易目的主要是为了筹集长期稳定的资金； （三）交易的金融工具可以随时在市场上流通，但由于其期限较长，流动性较弱，风险较高。
10.资本市场的主要功能是什么？
答：资本市场的作用主要体现在以下几个方面：（一）为募集资金提供稳定的筹资渠道； （二）为投资者提供流动性强、盈利的金融产品； （三）资本市场价格变化可以综合反映国民经济运行情况，成为一个国家经济发展的“晴雨表”。
11、比较公募和私募的优缺点。
答：公开发行又称公开发行，是指募集人向市场上大量非特定投资者出售证券的发行方式。由于本次发行是向全社会投资者公开推介，公开发行的程序较为复杂，成本较高。但公开发行可以扩大证券的发行规模，发行的证券可以在二级市场流通。
非公开发行又称定向增发，是指仅向少数特定投资者发行证券的行为。定向增发的投资者是事先确定的，投资者主要有两类：一是个人投资者，如发行公司产品的用户或公司员工；二是个人投资者。另一种是机构投资者，例如大型金融机构或与发行人有密切业务关系的公司的投资者。定向增发方式具有节省发行成本、程序简单、发行成功率高等优点。然而，私募股权发行通常需要为投资者提供高于平均市场条件的特殊和优惠条件。发行人经营管理易受干预，证券转让困难。
12、简述场外交易的特点和主要形式。
答：通过场外市场买卖不受最低限额限制，也可以完成零星小额交易。交易价格可以由买卖双方协商确定，也可以委托经纪人与证券公司协商。随着金融市场的放松管制、金融自由化的推进和现代技术的不断进步，场外交易活动日益活跃，其交易量和交易方式也随之增多，成为流通市场的重要组成部分。
其主要形式有：（1）商店市场。
（二）第三市场
（三）第四市场
13、简述我国资本市场的特点。
答：（一）资本市场发展迅速。
（二）资本市场逐步规范，资本市场法律法规建设也逐步完善。
（三）资本市场体系逐步完善。
6.论述题
1.讨论货币市场包含的子市场以及每个子市场的特点。
答：货币市场是指融资期限在一年以下的金融交易市场，是金融市场的重要组成部分。该市场交易的金融工具主要是政府、银行和工商企业发行的短期信贷工具，包括国库券、商业票据、银行票据、回购协议等。
货币市场主要由七个子市场组成：银行间拆借市场、回购协议市场、票据市场、国库券市场、大额存单市场、短期借贷市场和货币市场共同基金市场。
（一）银行间拆借市场及特点。
(2)票据市场及特点。
（三）回购协议市场及特点。
（四）短期债券市场及特点。
（五）大额可转让定期存款单市场及特点。
（六）短期借贷市场及特点。
（七）货币市场共同基金市场及特点。
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