货币银行学中央银行题库(货币金融学中央银行)

第一节中央银行的性质和职能

一、中央银行创立的客观基础

1、纸币的发行需要中央银行。货币自发、分散发行转向统一、集中发行； 2、政府融资的需要； 3. 门票

根据兑换的需要； 4. 最后贷款人； 5、财务监督； 6.宏观调控。

2、组织形式

1、单一中央银行（中央集权国家）：全国只有一个统一机构，接管全部职能，可以设立分支机构。

2.双重中央银行（联邦国家）。

复合体制：中央银行和商业银行的职能重叠、共存。跨国中央银行（欧盟）、准中央银行（新加坡）。

三、中央银行的特点

1、不适合以营利为目的； 2、服务政府和金融机构； 3、流动性最强的资产，包括商业票据、再贴现票据、短期国债等； 4、不得在境外设立分支机构。

4. 中央银行的职能

1、发行银行：统一发行货币；提供货币流通所需的技术服务；调节货币供给。

2、政府银行：代理国库；收取和支付预算收入和付款；为政府提供短期融资（短期贷款、购买政府债券）；代理政府财务事务（偿还政府债券本息、代政府购买黄金、代政府购汇）；代理政府处理国际金融事务；担任政府顾问。

3.银行的银行。准备金集中托管：A、有利于商业银行之间准备金的相互调节，增强其流动性； B.有利于控制商业银行的信用创造能力； C.为商业银行非现金结算提供条件； D.增强央行资金实力。

担任银行最后贷款人并主持银行间结算；规范外汇市场，平衡商业银行外汇头寸。

4、管理金融—— 制定和执行货币政策，制定各项金融法规，监督国内金融机构和市场。

5、央行的相对独立性

原则： 1、货币政策的实施应基于国家宏观经济目标； 2.货币政策应按照金融运行规律执行，避免政府短期行为干扰。

内容：1、建立独立的货币发行体系，稳定货币流通； 2、独立执行货币政策； 3.独立监管金融机构和金融市场。

六、中央银行业务

货币发行、货币存款（负债）、再贷款、再贴现、专项贷款、证券销售、黄金外汇交易（资产）、银行间清算、财政收支（中间）收支。

第二节货币政策

一、概述

1、概念：一国中央银行为实现特定经济目标而实施的调节货币供应和信贷的各种政策措施（政策工具）的总称。

央行——>政策工具——>中期目标——>最终目标

2、内容：（1）信贷政策（信贷总量、结构）； （二）利率政策（利率水平、利率结构）； （三）外汇政策（调节汇率、国际资本流动、国际外汇储备、国际税收收支平衡）。

2. 最终目标

1、四大目标：（1）价格稳定：短期内价格相对稳定； （2）充分就业：凡是有劳动能力并自愿参加工作的人，都可以在合理的条件下随时找到合适的工作； (3) 经济增长； （四）国际收支。

全权委托交易—— 流动和资本项目

经常账户——有形交易：货物进出口；无形交易：劳务、运输、保险；单方面转移：汇款、捐赠。

资本账户：短期资本账户：短期证券；长期资本项目：直接投资、中长期借款。

补偿性交易—— 平衡项目。

平衡项目：外汇储备、黄金储备。

2. 最终目标选择

价格稳定或经济增长（单） 价格稳定和经济增长（双）多重目标。

3.中期目标

1、选择标准：（1）可测量性（measurable、quantible），数据可收集、可量化； （2）可控性：央行可以运用政策工具进行调控； (3)相关性：与最终目标相关。

2.内容。 （一）经营目标（短期目标）：短期利率； 基础货币。

（2）政策目标（长期目标）——长期利率：由短期传导至短期；

货币供应量：M1=M0（现金）+活期存款； M2=M1+定期存款

4、货币政策工具

1. 三大工具

(1)再贴现。 A.内容：通过调整再贴现率或……来调节利率和资本流动；

B. 行动路径：影响融资成本。 （再贴现率上升——）融资成本上升），货币供应量下降；票据类型/结构调整；声明效果。

（二）存款准备金。通过调整法定存款准备金率，调节利率和货币供应量。

操作：指定计提基础、日平均余额、周末平均余额、月末平均余额

路径：影响货币乘数；宣言。

(3)公开市场操作：在公开市场上买卖

操作：货币买入

作用渠道：影响利率；灵活，具有声明性效果。

2. 选择性工具

(1)消费信贷机制：针对耐用品； （二）证券市场信用机制； （3）房地产信贷机制：住房（首付。最长期限。我国不能零首付）； （4）直接信贷机制：信贷配给+利率管制； （5）间接信用机制：道德劝说+窗口引导（尤其是日本）。

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