2021国家公务员考试常识积累：货币政策工具分类

实践测试的常识判断测试涵盖的题目范围很广，一般包括政治、法律、经济、人文、地理、科技、生活等，需要长期不断积累。今天公考考试（www.chinagwy.org）为大家带来货币政策工具分类的常识相关考点。

货币政策工具分类

货币政策工具是中央银行实现货币政策目标的手段。根据第《中国人民银行法》条，中国货币政策的最终目标是“保持币值稳定，从而促进经济增长”。

根据货币政策工具的调节功能和效果，货币政策工具可分为以下四类：

通用工具

或称为一般货币政策工具。是指中央银行对整个金融体系货币信贷扩张和收缩产生全面或总体影响的手段。它是最重要的货币政策工具，包括：

存款准备金制度

再贴现政策

公开市场业务

被誉为央行“三大法宝”。主要从总量上调节货币供应量和信贷规模。

选择工具

是指中央银行针对某些特殊信贷或某些特殊经济领域而采取的工具，针对部分个别商业银行的资产运用和负债经营活动或整个商业银行的资产运用和负债经营活动，重点控制银行活动的质量方面是对传统货币政策工具的必要补充。常见的选择性货币政策工具主要包括：

消费信用控制；

证券市场信用监管；

房地产信贷控制；

优惠利率；

专项存款

补充工具

其他政策工具：除上述常规性和选择性货币政策工具外，央行有时还会使用一些补充性货币政策工具来直接或间接控制信贷。包括：

直接信贷调控工具是指中央银行依法直接干预商业银行信贷创造业务的各种措施，主要包括信贷配置、直接干预、流动性比例、利率限制、专项贷款等；

间接信贷调控工具是指中央银行依靠其在金融体系中的特殊地位，通过与金融机构协商、宣传等方式引导其信贷活动，对信贷进行调控。主要方法有窗口引导和道德劝说。

新工具

2013年11月6日，央行网站增设“常备借贷便利（SLF）”栏目，标志着这一新的货币政策工具正式启用。央行于2013年初创建了这一工具。常备借贷便利（SLF）在各个国家有不同的名称，如美联储的贴现窗口、欧洲央行的边际借贷便利、英格兰银行的操作常备借贷便利、英国央行的常备借贷便利、英国央行的常备借贷便利等。日本的补充贷款便利、加拿大银行的常备流动性便利等。

所谓常备借贷便利，是商业银行或金融机构根据自身流动性需求，通过资产抵押向央行申请授信额度的一种更为直接的融资方式。由于常备借贷便利提供了央行与商业银行之间“一对一”的模式，这种货币操作方式更像是定制化融资和结构性融资。

常备借贷便利的主要特点：一是由金融机构发起，金融机构可以根据自身流动性需求申请常备借贷便利；其次，常备借贷便利是央行与金融机构之间“一对一”的交易，针对性很强。第三，常备借贷便利的交易对手涵盖范围广泛，通常涵盖金融机构。

货币政策工具的使用

中国人民银行可以使用的货币政策工具有6种。它们的作用和意义如下：

1. 公共业务

以国债、政策性金融债等为交易类型，主要包括正回购交易、现货债券交易和发行央行票据，调节金融机构信贷资金需求。

2、存款准备金

通过调整存款准备金率，影响金融机构信贷资金供给能力，从而间接调节货币供应量。

3、银行贷款

再贷款政策、再贴现政策的运用调整了金融机构的信贷资金需求，影响了金融机构的信贷资金供给能力。

4、利率政策

根据货币政策实施的需要，适时运用利率工具调整利率水平和利率结构，从而影响社会资金供求，实现货币政策既定目标。

5、汇率政策

汇率变化对国际贸易和国际收支平衡的影响。

6. 常备借贷便利

提高货币调控效果，有效防范银行体系流动性风险，增强货币市场利率调控有效性。

复习问题以巩固

1.（ ）是指中央银行对某些特殊信贷或某些特殊经济领域的控制。

A.选择性货币政策工具

B. 常规货币政策工具

C. 补充性货币政策工具

D. 特别货币政策工具

【分析】A.本题考察宏观经济学。

货币政策工具一般包括常规工具、选择性工具和补充工具。

选择性货币政策工具是指中央银行针对某些特殊经济领域或特殊用途信贷而使用的信贷调节工具。选择性货币政策工具的使用取决于具体的经济和金融形势和条件。它们的期限一般较短，可作为补充工具。

常规货币政策工具，或称一般货币政策工具，是指央行普遍或常规使用的货币政策工具。其实施对象是整体经济金融活动，主要包括存款准备金制度、再贴现政策和公开市场操作等。三大工具。

除常规货币政策工具和选择性货币政策工具外，央行有时还利用补充性货币政策工具直接或间接控制信贷。包括：直接信贷调控工具和间接信贷调控工具。

因此正确答案是A。

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