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公务员考试行测知识-金融衍生工具的产生与发展动因
公务员考试行测知识-金融衍生工具的产生与发展动因
1.金融衍生工具产生的最基本原因是避险。
2.20世纪80年代以来的金融自由化进一步推动了金融衍生工具的发展。
金融自由化内容包括:
(1)取消对存款利率的最高限额,逐步实现利率自由化。如美国《1980年银行法》废除了Q条例,规定从1980年3月起分6年逐步取消对定期存款和储蓄存款的最高利率限制;
(2)打破金融机构经营范围的地域和业务种类限制,允许各金融机构业务交叉、互相自由渗透,鼓励银行综合化发展;
(3)放松外汇管制;
(4)开放各类金融市场,放宽对资本流动的限制。
3.金融机构的利润驱动。
1988年国际清算银行制定的《巴塞尔协议》规定:开展国际业务的银行必须将其核心资本充足率维持在4%以上,资本对加权风险资产的比率维持在8%以上。目前新的《巴塞尔协议Ⅱ》对国际性商业银行从事衍生工具业务也规定了资本金要求。
金融中介机构积极参与金融衍生工具的发展主要有两方面原因:一是在金融机构进行资产负债管理的背景下,金融衍生工具业务属于表外业务,既不影响资产负债表状况,又能带来手续费等收入。二是金融机构可以利用自身在金融衍生工具方面的优势,直接进行自营交易,扩大利润来源。
4.新技术革命为金融衍生工具的产生与发展提供了物质基础与手段。
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