离岸金融市场的概念(离岸金融市场的作用和风险)

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金融硕士考研基础知识：离岸金融市场

离岸金融市场是指主要为非居民提供境外货币借贷或投资、贸易结算、外汇黄金交易、保险服务和证券交易等金融业务和服务的国际金融市场。它也被称为离岸金融市场。其特点可以简单概括为，市场交易主要针对非居民，基本不受所在国法律和税收制度的限制。离岸金融市场作为高度自由、灵活、快捷、便利、高效的新型市场，其建立必须满足以下条件：所在国家或地区政治、经济稳定；国内金融市场发达、金融体系完备、经验丰富、效率高的金融机构；灵活、自由、有利于市场发展的金融监管和财税政策，放松或取消外汇管制、放松金融管理、税收减免；具有相对优越的经济和自然地理位置。

以美元为中心的离岸金融市场起源于欧洲美元市场。 1973年和1979年，石油输出国组织两次大幅度提高石油价格，造成巨额国际顺差，积累了大量石油美元。石油美元投入欧洲美元市场赚取利息赚取利润，导致欧洲美元市场存款总额急剧增加。市场规模迅速扩大。与此同时，因油价上涨而遭受国际赤字的石油进口国向欧洲美元市场借钱，形成了欧洲美元的实际需求方。因此，石油美元丰富并扩大了欧洲美元市场。 20世纪70年代后，由于美元霸权衰落，美元危机频发，美元地位极不稳定。为了保持储备价值的稳定，各国央行也将原有的单一美元储备转为长期储备。拥有多种货币以降低外汇风险。全球外汇储备中非美元资产比重大幅上升。为了提高本国金融业在国际金融中的地位，争夺国际金融市场份额，参与国际金融利润均等化进程，从20世纪70年代开始，一些国家开始推动建立自己的离岸金融中心。其政府的金融市场。 20 世纪50 年代，伦敦成为全球非正统货币和金融交易中心。美国境外的美元存款和贷款信贷市场首先在伦敦出现。近年来，伦敦欧洲美元市场日益发展成为规模较大的国际美元融资市场。

离岸金融市场是在传统国际金融市场的基础上发展起来的，但它突破了交易主体、交易范围、交易对象、东道国政策法规等诸多限制。其特点是： 1、离岸金融市场是高度国际化的金融市场，吸收世界各地的剩余资本和资金。 2、离岸金融市场有自己独特的利率体系，采用伦敦银行间同业拆借利率（LIBOR）作为基准利率，是国际借贷过程中各种货币的唯一参考标准。三、离岸金融市场的运行环境和市场业务高度自由化。这是一个超国家、无国家的金融市场。货币借贷和外汇交易不受发行货币国家的金融法规的约束，也不受限制。市场所在国家的银行法和外汇管制。 4、离岸金融市场交易规模非常大。它是大型金融机构的融资。主要是银行间交易，其业务往往是批发性质。 5、一般来说，离岸金融市场的利率略高于境内金融市场，且利差很小，更具吸引力和竞争力。

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